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股市血流成河,人民币持续贬值,如何保住你的钱袋子?

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上周小长假后的第一个工作日,深圳阴云密布、黑雾迷空,小编难得调了个休,久违地享受了一下工作日睡大觉的酸爽。可是一觉睡醒有如换了人间,A股千股跌停、尸横遍野,沪指跌破3000大关、2.8万亿市值灰飞烟灭,朋友圈比深圳的延绵阴雨更加愁云惨淡,在岸人民币汇率暴跌350点,刷新今年新低。终于在继阿根廷、土耳其、巴西等新兴市场之后,中国也迎来了股市、期货、汇市的全线溃败。

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都是特朗普“惹的祸”?

事实上,自中美贸易战以来,中国股民就过上了“吃饭、睡觉、骂川普”的日子,而这一次股市与汇市的双重震荡,也依旧毫无悬念地拜川普所赐。

今年4月,在特朗普对中国500亿美元商品加征25%的关税后,中国政府采取了等值反击,对原产于美国同样价值500亿美元的106项商品加税25%。500亿不够玩,特朗普直接加码1000亿美元,势必“打得”中国无法等值反击(因为去年美国对华出口总额也只有1200多亿美元)。

然而,这场疯狂的独角戏仍未停止,6月18日,特朗破宣称将对价值2000亿美元的中国商品加征10%的关税,同时进一步威胁,如果中国继续反击,还将追加额外关税。

不仅如此,美联储也在6月14日宣布了今年的第二次加息,上调联邦基金利率25个基点,美元指数受此提振一路高升,全球资本加速回流美国。然而除了美国,其他资本市场基本都崩了,“美元荒”困局进一步加剧,全球流动性进入新一轮紧缩周期。

于是,在美国“提速加息”与“关税贸易战”的双重刺激之下,全球股市应声暴跌,亚太市场未能幸免,东京、香港、上海等主要股市皆遭重挫,中国A股暌违三年,再现千股跌停,万里飘雪。而金融市场的波动也很快就蔓延到了人民币汇率市场,在岸、离岸人民币兑美元汇率双双跌破6.6关口,离岸人民币汇率更是连续8天下跌,创2016年以来最长连跌纪录。

(图片来源:东方财富网)

央妈降准与汇率贬值的“组合拳”打起来?

为了应对美元的疯狂加息和特朗普挑起的疯狂“贸易战”,中国除了关税反击之外,也寄希望于以“人民币贬值”的姿态换取谈判筹码。因为人民币贬值可以有效地“对冲”美国对中国出口商品增加的关税,反过来又相当于给美国出口中国的商品进一步“加税”,从而缓解中国在贸易战中的被动局面。

对于这一点,早在4月份特朗普就已经按捺不住在推特上大肆炮轰中国玩“货币贬值的把戏”,而我央妈深藏功与名:“川普你尽管骂,人民币不贬值算我输!”

一直到上周末,央妈才终于憋出大招,宣布定向降准,下调国有银行,商业银行,外资银行,邮政储蓄银行存款准备金率0.5个百分点,从实际行动证明“央妈还是你央妈”!

降准后的第一个交易日,人民币汇率再次暴跌300点,此后跌幅不断扩大,截至笔者收稿日,在岸、离岸人民币兑美元汇率已双双跌破6.6关口,贬值“破7”已成大概率事件!

人民币持续贬值,影响了谁的钱袋子?

写到这里,可能仍然还会有人觉得:人民币你跌你的,我个普通老百姓,顶多也就是出国旅行时稍微贵了那么一点点,日子还不是照样过,谁也动不了我的钱袋子。

如果你真的这样想,那就大错特错了,央行此次降准之所以给了人民币汇率如此大的下行压力,是因为降准后将释放出7000亿基础货币,从而衍生出3.78万亿的M2广义货币。而就在今年3月,央行公布的中国M2广义货币供应量已经达到173.99万亿人民币,历史上首次超越美元与欧元之和。

没等来中国GDP的赶欧超美,先等来了人民币的惊人供应量。货币超发的影响就不用笔者赘述了吧:从天量的政府债务到令人揪心的产能过剩,从超出市场规律的楼市价格到一轮又一轮的通胀,这都是实实在在会影响我们钱袋子的因素。就看2月统计局公布的物价数据,CPI高达2.9%创下近4年新高,而我们一年期的定存利率也才1.75%。

不得不说,就国家层面而言,通过释放货币来缓解目前资本市场上的流动性紧缩,通过人民币贬值来获得中美贸易摩擦中的回旋空间,这都无可厚非。但就我们老百姓而言,在这个存款利率跑不过CPI的“负利率时代”,货币的超发、人民币的贬值就意味着我们实际购买力的不断下降——这是对外与对内购买力的双重下降!

是的,没有人动你的钱袋子,它却自己先“瘪”为敬意了!

换汇还是买房?又一个哈姆雷特式的诘问

股票市场一片惨淡寒冬难熬,欧元、人民币跌跌不休前景堪忧,新兴市场国家“股债汇通杀”几乎支撑不住,唯有美元“一路高歌”,美国GDP、失业率等经济指标刷新近年来历史最好记录。全球资本纷纷回流美国,一为避险,二为增值。在这个全球投资焦点向美国收拢的关头,重新评估资产配置已然刻不容缓!同志们,不要把鸡蛋放在同一个篮子里啊,更不要放在同一个名叫人民币的篮子里!

于是,利用额度置换人民币、购入美元就成为了当下一部分投资者的选择,然而美元存款利率几乎为0,个人外汇额度也极其有限,如果想长期保有美元资产,仅靠换汇确实不是什么好选择。且对于中国投资者来说,更偏好的选择还是置办不动产,然而美国房产投资入场门槛实在是不低,且房产税、收入税、维修费等养房成本巨大,短期增值前景不明显,可以说并不太具备投资属性。

那么,有没有更好的选择呢?

柬埔寨是东南亚唯一以美元计价的市场,购入柬埔寨房产就相当于配置了美元资产,实际上柬埔寨也是整个亚洲美元房产投资的唯一选择。柬埔寨允许外国人购入永久产权物业,无汇管、无奢侈税、利得税,具有极高的投资价值,年租金回报在8%以上,也就是说20万美金的房产,年净回报就在1.6万美金以上,而柬埔寨房价也在经济高速增长的推动下保持着年均15%~20%的惊人涨幅。

低房价低门槛,无汇管无税费,租金回报优秀,房价涨幅惊人——柬埔寨房产作为2018年美元资产配置的最优选择,你真的可以了解一下!

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The Peak

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